Forex-Broker: von der Registrierung zum Aggregator

Veröffentlicht: 4. Mai 2020 Aktualisiert: 14. September 2022

Beim Öffnen Forex-Broker Es treten viele Probleme auf, ohne die Zeit und Geld (viel Geld) verschwendet werden können. Einer der wichtigsten Aspekte bei der Gründung eines Maklerunternehmens ist die Auswahl und Umsetzung günstiger und zuverlässiger Zahlungslösungen. Wie kann man das tun? An wen soll ich mich wenden?

Wer sind die Händler und Makler?

Unter der Devisenmarkt Es gibt zwei Arten von Unternehmen, die Arbeit für Händler anbieten - Makler und Händler. Ein Händler arbeitet auf der Basis eines Dealing Desk (DD), wobei alle Transaktionen innerhalb des Unternehmens abgewickelt werden. Der Händler stellt dem Gewerbetreibenden eine Handelssoftware zur Verfügung und versorgt ihn mit Kursen, die auch aus öffentlichen Quellen bezogen werden können (Forex-Roboter). Der Händler erfüllt die Bedingungen des vom Händler auf dem Parkett eröffneten Geschäfts. In diesem Fall ist der Händler tatsächlich die Gegenpartei - er kauft vom Händler oder verkauft an den Händler (Forex-Handel im Jahr 2020). Der Händler erleichtert auch Transaktionen zwischen Käufern und Verkäufern von Devisen und verdient an der Differenz zwischen dem Geld- (Käufer) und dem Briefkurs (Nachfrage) (Forex-Handelsstrategien).

Normalerweise gibt es gleich viele Käufer und Verkäufer eines Währungspaares, aber wenn 75% Verkäufer Aufträge zu einem bestimmten Preis erteilen, zu dem 25% Käufer bereit sind, ihn zu schließen, dann schließt der Händler die Geschäfte von 50% Händlern mit seinen eigenen Mitteln. Der Markt kann sich so entwickeln, dass er dem Händler entweder einen Verlust oder einen Gewinn bringt. Der Händler sieht jedoch alle Abschlüsse und hat objektiv die Möglichkeit, in den Markt einzugreifen.

Forex-Broker Bewertungen

Bild 1

Forex-Broker arbeiten auf No-Dealing-Desk-Basis (NDD), d.h. sie agieren nur als Vermittler zwischen Verkäufern und Käufern. Die Aufgabe eines Brokers besteht darin, Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Währungen von ihren Handelskunden über einen Prime Broker an Liquiditätsanbieter weiterzuleiten. Bei den Prime Brokern und Liquiditätsanbietern kann es sich um Banken, Hedge-Fonds und andere große Finanzinstitute handeln. Der Broker stellt auch eine Software zur Verfügung, die das beste Preisangebot für den Händler auswählt.

Der Makler (Abbildung 1) erhält eine Vergütung für die zwischen den Händlern getätigten Geschäfte, und ihm entstehen keine Verluste, unabhängig vom Ausgang des Geschäfts (Forex ohne Investition und ohne Risiko). Ihre Vermittlungsfunktionen erlauben es ihr nicht, in das Marktgeschehen einzugreifen. Ohne die Notwendigkeit, Geschäfte zugunsten bestimmter Händler zu schließen, erfordert die Organisation eines Maklergeschäfts zudem einen geringeren finanziellen Aufwand.

Wie wird man Makler?

Die Idee, Devisenmakler zu werden, ist für viele attraktiv, die ein profitables Online-Geschäft aufbauen möchten (wie man mit dem Devisenhandel beginnt). Bei der Gründung eines solchen Unternehmens gibt es praktisch keine einfachen Aufgaben. Schon allein der Entschluss, ein Maklerunternehmen zu werden, erfordert viel Arbeit. Zunächst einmal müssen Sie den Devisenhandel und die Devisenbranche fast wie ein Experte verstehen. Es geht nicht nur darum, dass man weiß, wie man handelt, sondern auch darum, dass man über ein beträchtliches Anfangskapital und Möglichkeiten zur Gewinnung von Investitionen verfügen muss. Sie müssen sich mit den rechtlichen und technischen Aspekten der Dienstleistung befassen und die Arbeit mit den Kunden organisieren. Und rechnen Sie nicht mit einem schnellen Gewinn. Bei der Ausarbeitung eines Plans für die Gründung eines Maklerunternehmens müssen die folgenden Aufgaben gelöst werden:

  • Anmeldung eines Unternehmens - unter Berücksichtigung der Anforderungen für diesen Tätigkeitsbereich;
  • Besorgen Sie sich eine Lizenz, um auf dem Devisenmarkt tätig zu sein;
  • Untersuchung und Umsetzung von Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche - dies wird in die Zuständigkeit der Kontrollstellen fallen;
  • Untersuchung und Umsetzung von Verfahren zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden;
  • Durchführung einer umfassenden Prüfung und professionellen Due-Diligence-Prüfung des Projekts;
  • Eröffnen Sie ein Girokonto;
  • Eröffnen Sie ein Büro, organisieren Sie die Einstellung von Mitarbeitern;
  • Einrichten Zahlungssysteme um Kundentransaktionen zu sichern.

Da es sich bei Forex um eine Finanzbranche handelt, erfordert jede Maßnahme zur Einrichtung eines Forex-Brokers Geld, und zwar eine Menge davon (Devisenhandel). Schon in der Planungsphase müssen Sie nach langfristigen Finanzierungsquellen suchen und die Bedingungen für die Gewinnung von Investoren ausarbeiten. Dies wird schwierig sein, da der Devisenmarkt recht ausgereift ist und es viele Makler und andere Unternehmen in der Branche gibt. Die Investition in die Gründung eines Maklerunternehmens ist in jedem Fall hoch, aber wenn der Unternehmensgründer versucht, Geld zu sparen, wird er am Ende sowohl die Investition als auch die Entwicklungsaussichten verlieren.

Die Planung sollte auf dem Prinzip der langfristigen Perspektiven beruhen. Daher müssen Sie von Anfang an Ihre Handlungen kontrollieren und vermeiden, auch nur versehentlich gegen das Gesetz zu verstoßen (das für Devisenunternehmen sehr streng sein kann). Sie müssen auf die Meinung der Anleger achten und angemessen auf die Vorschläge und Forderungen der Kunden reagieren. Wenn ein Makler zu Beginn viele schlechte Rückmeldungen und Beschwerden erhält, kann dies zur Abwicklung des Geschäfts und zu großen Verlusten führen.

Merkmale der Forex-Broker-Registrierung

Ein wichtiger Aspekt bei der Einrichtung eines Forex-Brokers ist die Wahl der Registrierung, denn Sie müssen sich entscheiden, ob Sie sich bei einem anerkannten Forex-Zentrum oder offshore registrieren lassen. Im ersten Fall erhält der Makler eine Lizenz, in die Anleger und Kunden zunächst mehr Vertrauen haben. Der in den USA, dem Vereinigten Königreich, Malaysia, Belize (Abb. 2), Hongkong, Singapur und Japan registrierte Broker kann problemlos in der ganzen Welt arbeiten, mit günstigen Konditionen bei den Banken rechnen, angemessene Steuern zahlen und so weiter. Eine Lizenzierung auf dieser Ebene ist jedoch zeitaufwändig und finanziell anspruchsvoll.

Forex-Broker-Lizenz

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Eine alternative Möglichkeit ist die Registrierung im Ausland, die schneller und billiger ist. Dies kann in Gerichtsbarkeiten wie den Britischen Jungferninseln geschehen. St. Vincent und die Grenadinen, Seychellen, Cayman-Inseln, Vanuatu, Panama. Allerdings ist das Vertrauen in Makler mit Offshore-Registrierung geringer, und Banken und andere seriöse Finanzinstitute vermeiden die Zusammenarbeit mit solchen Forex-Unternehmen. Viele Länder haben auch Gesetze gegen Offshore-Firmen erlassen, und niemand ist bereit, sich mit den Behörden wegen eines Forex-Brokers mit unbekannten Eigentümern anzulegen.

Zahlungssysteme für Forex-Broker

Zahlungssysteme

Ohne die Integration zuverlässiger Zahlungssysteme kann ein Forex-Broker nicht arbeiten. Bei der Integration von Zahlungssystemen gibt es drei Hauptaufgaben zu lösen:

  • Besorgen Sie sich eine Devisenlizenz, da die wichtigsten Zahlungssysteme nur mit lizenzierten Brokern zusammenarbeiten;
  • Vorbereitung aller erforderlichen Unterlagen für den Zahlungsdienstleister und Gewährleistung der technischen Integration mit den Büros der Händler;
  • Lösen Sie das Problem der Provisionen, da die Systeme für einen Makler auf der Grundlage seiner Parameter und seines Rufs Provisionen berechnen können.

Sie müssen alle Arten der Verarbeitung verbinden, von Bankkarten bis zu elektronischen Zahlungen, einschließlich Kryptowährungen. Je mehr Einzahlungs- und Abhebungsmöglichkeiten es gibt, desto mehr Kunden können angelockt werden. Die Einzahlung von Geld auf das Guthaben ist das Wichtigste und sollte problemlos sein, damit der Händler so schnell wie möglich mit dem Handel beginnen kann.

Der Makler kann eine automatische oder manuelle Gutschrift veranlassen. Im letzteren Fall wird der Kunde über die Einzelheiten der Gutschrift informiert, und sobald das Geld bei der Adresse eintrifft, erhöht der Broker manuell den Kontostand des Kunden. Im automatischen Modus erfolgt die Gutschrift schneller, der Kunde gibt einfach die Daten in das Formular ein, stimmt der Überweisung zu und die Überweisung wird dem Handelskonto gutgeschrieben. In der Anfangsphase der Geschäftsentwicklung des Forex-Brokers sind die "wichtigsten", d.h. alle bekannten Zahlungssysteme - Visa, MasterCard - angeschlossen, Qiwi, WebMoney, Yandex Geld.

Visa ist der weltweite Zahlungsriese. Die Notwendigkeit, VISA-Karten zu verarbeiten, ergibt sich aus der Tatsache, dass es in kaum einem Land der Welt einen Händler gibt, der nicht über eine VISA-Karte verfügt. Der Vorteil von Visa besteht darin, dass es aufgrund seiner Größe in der Lage ist, Bedingungen anzubieten, aus denen der Händler und der Broker die am besten geeigneten auswählen können. Aber um mit VISA zu arbeiten, muss man eine Lizenz haben und darf nicht im Ausland arbeiten. Denn unregulierte und nicht lizenzierte Vermittler wurden von diesem System im Jahr 2018 als Glücksspielveranstalter eingestuft.

MasterCard hat auch die Anforderungen für nicht regulierte Broker verschärft und sie als Glücksspielanbieter eingestuft. Aber auch die Formatkarten von MasterCard, dem Hauptkonkurrenten von VIsa, sind für einen zugelassenen Forex-Broker obligatorisch.

Yandex.Money ist ein beliebtes russisches Zahlungssystem, das drittgrößte in Russland nach der Sberbank.Online- und Plastikbanking Debit und Kreditkarten. Es handelt sich um einen relativ einfachen Zahlungsdienst, der großartige Servicefunktionen und eine hohe Zahlungsgeschwindigkeit bietet. Aber es funktioniert nicht einwandfrei, hat durchweg viele negative Rückmeldungen, es gibt Beschwerden über den Support-Service und so weiter.

Qiwi ist auch bei russischen Händlern sehr beliebt und verfügt über ein umfangreiches Geldautomatennetz. Es ist einfach zu benutzen, aber die Kunden beschweren sich oft über hohe Transaktionsgebühren und vage begründete Sperrungen von Geldbörsen.

WebMoney ist der älteste russische Zahlungsdienst. Viele Händler verwenden es. Das System ist zuverlässig genug, aber die Provisionen sind hoch, der Service ist umständlich, und das Unternehmen ist nicht ganz auf der Höhe der Zeit. Aber es muss eingesteckt werden, denn im Laufe der Jahre haben fast die Hälfte der Runet- und viele Nutzer im Ausland eine WebMoney-Geldbörse.

Die Welt - ist ein russisches Rubel-Zahlungssystem, das etwa 17% des russischen Zahlungsverkehrsmarktvolumens ausmacht und daher für russische Händler von Bedeutung sein kann. Im Ausland wird es nur sehr begrenzt verwendet.

advcash.com Bewertungen

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Paypal - ist eines der weltweit größten elektronischen Zahlungssysteme, mit dem man über MasterCard und VIsa Geld einzahlen und abheben kann. Viele Makler sind an das System angeschlossen. Aber das Internet ist voll von Kritiken über Paypal als ein System, das zu sehr auf die Sicherheit der Transaktionen bedacht ist, was es schwierig macht, damit zu arbeiten. Dennoch hat das System viele Nutzer.

Payoneer (https://www.payoneer.com) ist ebenfalls ein recht beliebter Zahlungsdienst, der mit Nutzern verbunden ist, die Transaktionen mit MasterCard durchführen.

Advcash (Abbildung 3) ist eine bekannte Zahlungsplattform, über die Konten mit Bankkarten, Kryptowährungen, Banküberweisungen usw. aufgeladen werden können. Das System erfreut sich zunehmender Beliebtheit, aber andererseits bemerken die Kunden bereits eine immer strengere Überprüfungspolitik.

Perfect Money wird von Devisenhändlern ebenfalls rege genutzt und erfreut sich zunehmender Beliebtheit, aber bisher gab es viele negative Rückmeldungen im Zusammenhang mit blockierten Wallets und anderen Problemen mit dem Dienst.

Zahlungsaggregatoren

Ein Zahlungsaggregator ist ein Dienst, der mehrere Zahlungssysteme für die Abwicklung von Transaktionen mit Forex-Brokern zusammenfasst. In diesem Fall schließt der Makler einen Vertrag mit dem Zahlungsaggregator ab und wählt einen geeigneten Tarif aus. Es wird dann ein einziges Software-Gateway eingerichtet, über das die Transaktionen aller möglichen Zahlungssysteme abgewickelt werden.

Ein beliebter Aggregator, Interkassa (https://www.interkassa.com/) (Abbildung 4), ist beispielsweise ein ukrainisches Mehrwährungssystem, das Visa/MasterCard/Mir, Yandex.Money, Qiwi, WebMoney kombiniert, AdvCashPerfectMoney, Exmo, Brieftasche eins, NixGeld. Der Aggregator bietet automatisierte Zahlungen, ein ziemlich hohes Maß an Sicherheit.

Bewertungen von Zahlungsaggregatoren

Bild 4

Win Pay (https://win-pay.ru) ist ein weiterer bekannter Aggregator, der mit VISA, MasterCard, Maestro, Yandex.Money und QIWI arbeitet. Wie der vorherige Dienst wird er von großen Forex-Unternehmen aktiv genutzt und bietet Brokern eine große Auswahl an Servicebedingungen. Objektiv gesehen ist die Anbindung und Unterstützung von Forex-Broker-Zahlungssystemen organisatorisch und technisch schwierig. Aber wie kann das schnell und fehlerfrei geschehen?

Das Verarbeitungsunternehmen: das Problem und die Lösung

Um ein ordnungsgemäßes Zahlungssystem einzurichten, wenden sich Forex-Broker an ein Unternehmen, das die Mittel zur Sicherung der Zahlungen auswählt und anschließt. Die Bedeutung eines sorgfältig eingerichteten und reibungslos funktionierenden Zahlungssystems für einen Forex-Broker kann gar nicht hoch genug eingeschätzt werden. Aus diesem Grund besteht in der Devisenbranche eine große Nachfrage nach den Dienstleistungen solcher Unternehmen. Dementsprechend gibt es in diesem Bereich auch viele Betrüger, die einen Makler leicht betrügen können, insbesondere in einigen technischen Punkten. In einem so komplizierten Geschäft wie dem Forex-Brokerage führt dies bereits in der Anfangsphase zu ernsthaften Problemen, die später nur schwer zu lösen sind. Um nicht die falsche Wahl zu treffen, sollte man den potenziellen Partner gründlich studieren. Ein seriöses Unternehmen zeichnet sich durch folgende Merkmale aus:

  • Die Kosten für den Anschluss eines Aggregators (vorzugsweise kostenlos);
  • Möglichkeit der Abhebung von Geldern auf Konten (plus, wenn die Abhebung im Ausland möglich ist);
  • Die Möglichkeit, eine große Anzahl von Zahlungssystemen, einschließlich Kryptowährungszahlungssystemen, zu verbinden;
  • Mehrwährungssaldo mit Umrechnungsmöglichkeit;
  • Fähigkeit, Überweisungen von Einzelpersonen, einschließlich großer Geldbeträge, anzunehmen;
  • Angemessene Preise;
  • Eine kostenlose Testverbindung ist verfügbar.
  • Zusätzliche Funktionen wie die Bezahlung per Mausklick, verbesserte Sicherheitsmaßnahmen usw.

Die Suche nach einem solchen Unternehmen kann viel Zeit in Anspruch nehmen, es ist eine Menge Arbeit, die offensichtlichen Betrüger auszusortieren, die beste Option unter den gutgläubigen Unternehmen nach vielen Parametern auszuwählen - all das kostet viel Zeit und Geld, das für die Geschäftsentwicklung eingesetzt werden sollte. Und auch hier sind Fehler möglich, denn nicht alle Unternehmen sind bereit, an der Schaffung der Bedingungen zu arbeiten, die ein bestimmter Makler benötigt. Deshalb ist es möglich, Kosten zu sparen und uns unter [email protected] anzuschreiben, dann können wir Ihnen einen Abwickler anbieten, der die Zahlungssysteme zu optimalen Konditionen, zugeschnitten auf die individuellen Anforderungen des Kunden, anbindet.

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