Verifizierung EXMO

EXMO – das Krypto-BörseNeben der Registrierung eines Kontos für den Handel müssen Sie auch ein Verifizierungsverfahren durchlaufen. Dies ist ein Identitätsnachweis. Die Krypto-Börse ist als juristische Person im Vereinigten Königreich registriert und unterliegt daher den dortigen Gesetzen und dem EU-Rechtsrahmen. Gemäß der 5. Geldwäscherichtlinie müssen sich alle Nutzer, die Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten tätigen, einer Identitätsprüfung unterziehen.

EXMO bietet mehrere Überprüfungsstufen an, für die unterschiedliche Unterlagen erforderlich sind. Im Hilfezentrum auf der Website exmo.me Es gibt Tipps, die Ihnen helfen, die Inspektion ohne Probleme zu überstehen:

• Verwenden Sie nur ein Dokument, in dem die Daten in lateinischen oder kyrillischen Buchstaben angezeigt werden.
• Das Format der Fotos oder Kopien ist PDF, JPG, PNG.
• Die Bilder sind nur in Farbe, nicht schwarz-weiß.
• Keine Fotobearbeitung mit spezieller Software.
• Gute Qualität und eine Dateigröße von 0,2-8 MB.
• Klare Sichtbarkeit aller Details auf dem Foto.

Zeitrahmen für die Inspektion

Nach den von dem Unternehmen genehmigten Vorschriften dauert die Überprüfung bis zu 24 Stunden. In den meisten Fällen dauert die Überprüfung jedoch nicht länger als 2 Stunden.

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Überprüfung der Identität

Die Verifizierung ist für alle EXMO-Nutzer obligatorisch. Sie ermöglicht den Zugang zu den wichtigsten Funktionen der Börse. Nur diese Verifizierung ist obligatorisch, andere Schritte sind nur erforderlich, um verschiedene Zahlungsmethoden zu verwenden. Die Identitätsverifizierung ermöglicht es Ihnen, an der Kryptobörse zu handeln, Kryptowährungsgelder einzuzahlen und abzuheben, Transaktionen über AdvCash oder Payeer durchzuführen und EX-CODE zu verwenden. Für eine solche Verifizierung sind die folgenden Verfahren geeignet:

• Nationaler Reisepass (Fotoseite).
• Ausländischer Reisepass.
• Führerschein.
• Ausweis.

Das bei der Börsenverwaltung eingereichte Dokument muss Angaben über das ausstellende Land, die Seriennummer, den Tag der Ausstellung, den Namen des Benutzers, das Geburtsdatum und den Geburtsort enthalten. Wenn beide Seiten des Dokuments hochgeladen werden müssen, wird jede Seite als separate Datei gesendet. Um Ihre Identität zu überprüfen, müssen Sie Folgendes tun:

• Bewegen Sie den Cursor über den Namen am oberen Rand der Seite.
• Wählen Sie aus der Dropdown-Liste „Verifizierung“.
• Wählen Sie auf dem neuen Bildschirm „Identität“ und drücken Sie die Schaltfläche „Start“.

Die Inspektion umfasst 4 Schritte:

• Angabe von persönlichen Informationen (Name, Staat, Geburtsdatum).
• Wählen Sie den Namen eines der Dokumente aus, die die Identität des Benutzers bestätigen können, und geben Sie die entsprechenden Details in die vorgeschlagenen Felder ein.
• Laden Sie eine gescannte Kopie oder einen Schnappschuss des Dokuments hoch.
• Machen Sie ein Foto von sich mit dem Ausweis, der zur Überprüfung verwendet wird. Sie können ein Foto hinzufügen oder eine Webcam verwenden. Zusätzlich zu dem Dokument sollten Sie ein Blatt in der Hand halten, auf dem das aktuelle Datum und das Wort EXMO steht. Nachdem Sie den Antrag eingereicht haben, erscheint eine Meldung, dass die Identitätsprüfung läuft. Über die erfolgreiche Überprüfung werden Sie durch eine persönliche Nachricht im Kabinett auf der EXMO-Website informiert.

Bestätigung der Adresse

Die Verifizierung ermöglicht Ihnen die Nutzung weiterer Zahlungsmethoden, einschließlich SEPA und Banküberweisungen. Die folgenden Dokumente können zum Bestehen dieser Phase eingereicht werden:

• einen Kontoauszug;
• die Stromrechnung;
• Gerichtsunterlagen;
• Dokumente vom Finanzamt;
• Dokumente, die von öffentlichen Behörden ausgestellt wurden;
• Nachweis der Wohnsitzanmeldung bei den örtlichen Behörden.

Alle eingereichten Dokumente dürfen nicht älter als 3 Monate sein, bevor sie auf der Website der Börse eingestellt werden. Aus dem Dokument müssen der vollständige Name, der Vorname und der Vatersname sowie die Anschrift des Wohnsitzes des Nutzers eindeutig hervorgehen. Um die Adresse zu überprüfen, gehen Sie im Schrank auf „Kontoüberprüfung“ und wählen Sie „Adresse“. In dem sich öffnenden Fenster muss der Nutzer das Land, die Stadt und die Postleitzahl, die vollständige Adresse und das Datum der Ausstellung des Dokuments angeben. Im nächsten Schritt laden Sie die Unterlagen hoch und klicken auf „Fertigstellen“. Nach dem Absenden wird eine Meldung angezeigt, dass die Adressprüfung begonnen hat.

Überprüfung der Karte

Bei dieser Überprüfung bestätigt der Händler, dass er Eigentümer des Zahlungsinstruments ist. Nach dieser Phase ist es möglich, Geld von Bankkarten zu überweisen (für Abhebungen auf Karten ist eine Identitätsprüfung ausreichend). Zur Überprüfung senden Sie ein Foto der Karte, die mit dem Konto verknüpft werden soll. Es werden nur Karten mit dem Namen des Karteninhabers zur Überprüfung akzeptiert. Er muss mit dem Vor- und Nachnamen des Händlers übereinstimmen. Die ersten vier und die letzten sechs Ziffern, der Name und der Vorname müssen auf dem Bild lesbar sein.

Um die Karte zu verifizieren, bewegen Sie den Mauszeiger über das Login am oberen Rand der Seite und wählen Sie „Verifizierung“. Im nächsten Schritt klicken Sie auf „Karte“. Es erscheint ein Formular, in das Sie die ersten sechs und die letzten vier Ziffern der Karte sowie den Namen des Karteninhabers eingeben müssen. Außerdem müssen Sie ein Foto der Vorderseite des Zahlungsinstruments hochladen. Sie müssen auch ein Foto der Rückseite der Karte hochladen, falls der Name und der Vorname darauf zu sehen sind. Nachdem Sie den Upload abgeschlossen haben, klicken Sie auf „Fertig stellen“ und warten Sie, bis das Fenster mit den Informationen zur Kartenprüfung erscheint. Es können bis zu 5 Karten verifiziert werden.

Überprüfung des Kontos

Sie müssen Ihr Bankkonto bestätigen, damit Sie damit Geld überweisen können und Zugang zu den Wechselkursdaten für solche Transaktionen haben. EXMO verhindert die illegale Bewegung von Geldern im Rahmen der 5AMLD (Anti-Geldwäsche-Richtlinie). Diese Überprüfung beweist, dass das Geld von einem rechtmäßigen Konto überwiesen wird. Die Verifizierung ist nicht erforderlich; sie ist nur nach Überprüfung der Identität und der Wohnadresse des Nutzers möglich. Für jede zu verwendende Währung muss ein Bankkonto verifiziert werden. Es stehen Euro, US-Dollar und Pfund Sterling zur Verfügung. Um diese Überprüfung zu bestehen, müssen Sie die Verwaltung der Börse per E-Mail kontaktieren: [email protected]. In dem Schreiben müssen Sie angeben, dass Sie die Kontoprüfung bestehen wollen. Die Mitarbeiter der EXMO werden Ihnen daraufhin die Unterlagen zusenden, die Sie ausfüllen und zurücksenden müssen, um das Verfahren zu bestehen.

Überprüfung eines Firmenkontos

Diese Überprüfung ist für Unternehmen und Firmenkonten erforderlich, die ein einziges Konto nutzen oder ihren Mitarbeitern und Partnern Zugang dazu gewähren wollen. Dieser Verifizierungsschritt ist nicht obligatorisch, er ist notwendig, um die juristische Person zu verifizieren. Die Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche besagt, dass alle juristischen Personen, die Kryptowährungstransaktionen durchführen wollen, verifiziert werden müssen. Die Kontoverifizierung ermöglicht Einzahlungen und Abhebungen vom Konto des Unternehmens per Banküberweisung. Um verifiziert zu werden, müssen Sie:

• Schicken Sie ein Schreiben an [email protected], in dem Sie mitteilen, dass Sie beabsichtigen, ein Firmenkonto zu überprüfen.
• Sie erhalten 3 Dateien: eine Liste der erforderlichen Dokumente und 2 Fragebögen. EXMO AML DUE DILIGENCE muss nur ausgefüllt werden, wenn das Unternehmen eine AML-Politik in seiner Tätigkeit anwendet. Andere zusätzliche Dokumente können von der Börse angefordert werden, falls erforderlich.
• Füllen Sie die Formulare aus und senden Sie die angeforderten Dokumente an die EXMO-E-Mail. Nach der Überprüfung wird ein Konto mit Unternehmensstatus erstellt. Wenn der Benutzer bereits ein Konto auf der Börse hat, ist es notwendig, ein Login zu geben, dass es als Unternehmen verifiziert wurde.

Bestätigung der Mittelherkunft

Da EXMO bestrebt ist, die britischen Vorschriften, einschließlich des Proceeds of Crime Act und der FAFT-Richtlinien, sowie die AML- und KYC-Standards vollständig einzuhalten, können einige Benutzer aufgefordert werden, ihre Einkommensquelle zu verifizieren. Sicherheitsmaßnahmen erfordern in einer Reihe von Fällen eine besondere Sorgfalt. Die Bestätigung der Herkunft der Gelder ist eine zusätzliche Möglichkeit, den Geldumlauf zu kontrollieren, was die Sicherheit für alle Börsenbenutzer gewährleistet.

Wenn die Verwaltung des Dienstes einen Nachweis über die Einkommensquelle verlangt, muss der Händler angeben, wie das Vermögen zu ihm gekommen ist, um Transaktionen auf der Plattform durchzuführen. Dazu ist es notwendig, Dokumente vorzulegen, die die Bewegung der Gelder belegen können. Zum Nachweis der Herkunft der Gelder müssen folgende Informationen vorgelegt werden:

• Als Einkommensnachweis: Position, Art der Unternehmenstätigkeit, Name und Website (falls vorhanden). Geeignet sind eine Lohnabrechnung für 1 bis 3 Monate, ein Zahlungsnachweis des Arbeitgebers, Kontoauszüge, aus denen der Erhalt regelmäßiger Löhne hervorgeht, eine Einkommenserklärung, wenn der Nutzer als Selbständiger registriert ist (BAP, IE usw.).
• Für den Sparnachweis: Gesamtbetrag, Datum des Kontoauszugs, Name des Kontoinhabers, Details. Sie müssen Kontoauszüge vorlegen, aus denen Einzahlungen und Geschenke hervorgehen, die nicht älter als 3 Monate sind.
• Für Investitionen: Betrag, Name und Art, Unternehmen, Datum des Eingangs. Sie können ein Schreiben des Unternehmens, das die Investition getätigt hat, mit Angaben zu den Einkünften, einen Kontoauszug mit der Gutschrift auf dem Bankkonto und einen Investitionsbericht mit Angaben zur Transaktion übermitteln.
• Bei einem Darlehen: den Betrag, das Datum der Vertragsunterzeichnung, Angaben zum Darlehensnehmer und zum Darlehensgeber. Als Nachweis eignet sich ein Darlehensvertrag oder ein Solawechsel.
• Bestätigung des Verkaufs von Vermögenswerten: Art, Preis, Art der Transaktion (durch einen Makler, Versteigerung, Verkauf an eine Privatperson), Datum. Ein Schreiben eines Anwalts, der Kaufvertrag und der Kontoauszug, der die Gutschrift der Mittel bestätigt, können vorgelegt werden.
• Bei einer Erbschaft: Gesamtbetrag, Name und Beziehung zum Erblasser, Datum des Erhalts. Sie können eine Kopie des Testaments mit Angabe des Wertes der Immobilie, einen Kontoauszug oder ein Schreiben eines Anwalts schicken.
• Zum Nachweis des Erhalts eines Geschenks oder Gewinns: Betrag, Angaben und Name des Empfängers. Als Nachweis eignen sich die Firmenangaben, der Scheck oder die Quittung.
• Bei Unternehmensgewinnen werden Informationen über die Einkünfte des Unternehmens, den Geschäftsführer und den Eigentümer angegeben. Sie können einen Kontoauszug oder eine Kopie der letzten Kontoauszüge vorlegen.

Wenn es sich um Kryptowährungen handelt, können die Quelle des Erhalts, das Datum und der Grund für den Besitz der Vermögenswerte angegeben werden. Zu den Dokumenten können eine Historie der Münzkäufe, ein Bankauszug über den Erwerb, ein Vertrag über den Zahlungseingang, Handelsberichte, Videos von Wallet-Transaktionen oder Beweise für das Mining gehören.

Video-Selfies

Gelegentlich kann der EXMO-Support den Nutzer auffordern, Video-Selfies zur Überprüfung vorzulegen. Dies ist eine zusätzliche Sicherheitsmaßnahme für die Sorgfaltspflicht, bei der erweiterte Informationen über den Kunden angefordert werden, einschließlich Screenshots von Transaktionen und zusätzlichen Unterlagen. Die Selfies sollten mit demselben Ausweis gemacht werden, der auch für die Identitätsüberprüfung verwendet wurde. Der Händler muss das Dokument und das Blatt, auf dem das Datum und das Wort EXMO steht, in der Hand halten. Video-Selfies sind in jedem Format zulässig. Ihre Größe sollte 20 MB nicht überschreiten. Die Qualität sollte hoch sein und die Details des Ausweises sollten deutlich erkennbar sein.