Margenhandel mit Devisen und CFDs

Jeder in der Forex-Gemeinschaft ist mit dem Begriff „Leverage“ vertraut. Jeder hat schon davon gehört, aber leider verstehen nur wenige, was Leverage ist, CFD-Verträge und wie diese Parameter den Handel beeinflussen. Darüber werden wir heute sprechen.

Margenhandel: Was ist das?

Wir werden versuchen, diese Frage einfach und verständlich zu beantworten, auch für Anfänger. Der Marginhandel (d.h. der Einsatz von Hebeln) ist genau das Instrument, das es jedem ermöglicht Forex-Händler in der Lage ist, Geschäfte in einem Umfang zu tätigen, der sein eigenes Kapital um ein Vielfaches übersteigt.

Das heißt, ein Händler, der die Vorteile des Margenhandels nutzt, verwendet einen kleinen Prozentsatz seines Geldes, um einen Handel zu tätigen, hat aber das Recht, höhere Gewinne zu erwarten.

Grob gesagt ist die Marge das Verhältnis zwischen dem Kapital eines Händlers und dem Gesamtbetrag, ausgedrückt in Prozent.

Vor- und Nachteile des Margenhandels, Risiken

Ausgehend von den obigen Ausführungen ist es logisch, die Vorteile hervorzuheben, die der Handel auf Marge dem Händler bietet:

• Der Handel mit großen Losen ist erlaubt, was die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass Sie Ihr eigenes Einkommen erhöhen (Ihr persönliches Kapital kann jedoch recht bescheiden sein);
• unabhängig von der Währung, in der der Händler sein Konto eröffnet hat (ein Forex-Demokonto eröffnen), kann er mit jedem Instrument handeln;
• Auf dem Markt gibt es eine Reihe von besonders teuren Vermögenswerten. Der Margenhandel ermöglicht es Ihnen, mit ihnen zu arbeiten, ohne durch die Größe Ihres eigenen Kapitals begrenzt zu sein.

Aber auch hier sind die Fallstricke nicht ohne Tücken. Die Möglichkeiten des Margenhandels verunsichern die Händler (insbesondere die Anfänger). Wenn ein Händler sich zum Handel auf Kredit hinreißen lässt, kann er eine Reihe von fatalen Fehlern machen, die zum vollständigen Verlust der Einlage führen. Und dann ist es wie ein Kreislauf: Einzahlung – Auszahlung – Auffüllung – Auffüllung. Und wenn man aus diesem Teufelskreis der ständigen Kreditvergabe nicht aussteigt, ist man dem Bankrott nahe.

Was ist der einzige Ratschlag? Wahrscheinlich gibt es nur einen: Seien Sie sich immer der erhöhten Risiken bewusst und lernen Sie so früh wie möglich, Stop-Losses zu verwenden, ein spezielles Instrument zur Verlustbegrenzung.

Wie wird die Marge berechnet?

Die Berechnung der Marge ist wirklich nicht kompliziert. Sie müssen das Volumen eines bestimmten Geschäfts durch die Höhe der Hebelwirkung teilen und dann mit dem aktuellen Kurs der Währung multiplizieren. Das Ergebnis ist der genaue Betrag, der im Falle eines erfolglosen Geschäfts in die Tasche des Brokers fließt (forex broker rating).

Wir werden hier nicht einmal konkrete Beispiele für die Berechnung geben, denn jeder seriöse Broker hat sich im Voraus darum gekümmert. In der Regel ist im Konto des Händlers bereits ein spezieller Rechner hinterlegt, in dem nur noch die Parameter für einen bestimmten Handel ersetzt werden müssen.

Handel ohne Hebelwirkung: Ist das realistisch?

Eine Hebelwirkung ist definitiv keine Voraussetzung für den Handel. Aber Sie werden nur dann einen Gewinn erzielen, wenn er vorhanden ist:

• Sie müssen über große Summen an Kapital verfügen, um ein Depot zu eröffnen. Und, glauben Sie mir, der Betrag sollte viel mehr als ein paar tausend amerikanische Rubel betragen. Nur dann werden Sie in der Lage sein, angemessene Gewinne zu erzielen;
• Sie haben gelernt, wie man starke Bewegungen auffängt, und verfügen über ein ausgezeichnetes Verständnis der Fundamentalanalyse. In diesem Fall sind die Anforderungen an die Ersteinlage etwas geringer, da Sie mit einer einzigen Transaktion auf die Nachrichten 100-200 Punkte Gewinn machen können.

Das heißt, der Handel ohne Hebelwirkung ist technisch möglich, erfordert aber erhebliche Mittel und professionelle Handelskenntnisse. In diesem Fall sollte man nicht einmal mit ernsthaften Gewinnzahlen in Prozent rechnen. 0,5-0,7% der Einlage pro Monat sind die realen Zahlen für den Handel mit 1:1 Leverage. Und diese Ergebnisse sind besser für große Teilnehmer des Währungsmarktes mit Millionen von Transaktionen geeignet, aber nicht für den durchschnittlichen Händler.

Schultern des Kredits: Wie sind sie beschaffen?

Werfen wir nun einen kurzen Blick auf die Hebeloptionen, die dem durchschnittlichen Händler zur Verfügung stehen.

• 1:1. Wir haben oben über den Handel ohne Hebelwirkung geschrieben, daher werden wir es nicht wiederholen. Lassen Sie uns nur sagen, dass nicht jeder Broker eine solche Möglichkeit anbietet. Und um einen einzigen Handel mit 1 Lot Volumen ohne Hebelwirkung zu eröffnen, bräuchten Sie die gesamten 100 Tausend Euro. Wenn ein solcher Handel zu einem Verlust führt, können Sie außerdem keine weiteren Geschäfte mit einem beliebigen Instrument eröffnen.
• 1:20. Diese Höhe der Hebelwirkung bedeutet, dass der Betrag der Einzahlung um den Faktor 20 reduziert wird, wenn ein Handel eröffnet wird. Mit anderen Worten, wenn wir das gleiche Beispiel mit 100 Tausend Pfund nehmen, in diesem Fall wird der Makler nur 5 Tausend statt der gesamten Kaution einfrieren.
• 1:500, 1:1000 – diese Hebel sind für Personen mit geringen Einlagen gedacht. Der Preis für 1 Lot beträgt in diesem Fall nur 200 Pfund (wenn Sie einen Hebel von 1:500 haben) und 100 Pfund (wenn Sie einen Hebel von 1:1000 haben).

Wahl der Hebelwirkung: eine Auswahl an Brokern

Mit welchen Hebeleffekten kann ein Trader rechnen? In der Regel passen sich moderne Broker an Menschen an, die nicht über große Geldsummen verfügen. Dies wird in zwei Parametern ausgedrückt:

• Die Mindesteinzahlungsanforderungen wurden gesenkt (wenn Sie keine 100 Dollar haben, um ein Konto zu eröffnen, warum interessieren Sie sich dann überhaupt für den Devisenhandel?)
• die Liste der Schultern, die genutzt werden können, wird erweitert.

Zum Beispiel, die Amarkets-Makler Die marginalen Handelsmöglichkeiten sind atemberaubend. Händlern wird angeboten, auf Marge als 1:1 zu handeln (ja, das ist der sehr hebelfreie Handel, der für ernsthafte Spieler mit großem Kapital entwickelt wurde), sowie 1:1000 (dieses Angebot ist für Anfänger auf dem Forex-Markt mit bescheidenen Summen entwickelt).

Diese Vielfalt an Angeboten ermöglicht es jedem Händler, den Hebel zu wählen, mit dem er oder sie am liebsten handelt.

Resümee

Was ist also das Fazit? Natürlich ist die Hebelwirkung eine echte Rettung für diejenigen, die mit dem Devisenhandel beginnen wollen oder bereits begonnen haben, aber nicht über die erforderliche Menge an Eigenmitteln verfügen.

Die Möglichkeit des Marginhandels wird von fast allen Händlern genutzt, unabhängig von ihrer Erfahrung und ihrem Professionalitätsgrad. Das Einzige, was sich ändert, ist die Höhe des Hebels: Je größer die eigene Einlage, desto geringer ist der Hebel, der am Ende gewährt wird. Und natürlich ist die Arbeit mit dem Leverage und seine Auswahl einer der wichtigsten Punkte beim Erlernen des Börsenhandels.

Auch hier gilt, dass Druckmittel mit Bedacht eingesetzt werden sollten. Nur dann werden sie Ihnen gute Dienste leisten.